Банк России пополнил реестр данными о 2,6 тысячи нелегальных криптокошельков
Центральный банк (ЦБ) внес в специализированный перечень сведения о 2,6 тысячи нелегальных криптокошельков. Эта информация аккумулируется в рамках системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Формирование перечня нелегальных криптокошельков
Регулятор использует для выявления подозрительных адресов автоматизированные аналитические инструменты. Криптокошельки попадают в список после анализа цепочек транзакций, сопоставления с данными правоохранительных органов и сведениями о нелегальных площадках. В расчет принимаются признаки смешивания средств, связи с даркнет-маркетами, фишинговыми схемами и неавторизованными обменниками.
Обновляемый реестр интегрирован с платформой «Знай своего клиента» (ЗСК), которая позволяет финансовым организациям обмениваться информацией о сомнительных операциях. Внесение адреса в перечень нелегальных криптокошельков означает, что соответствующие активы, по оценке ЦБ, связаны с противоправной деятельностью.
Практическое значение для финансового сектора
Банки и платежные сервисы, взаимодействующие с операторами цифровых активов, сверяют реквизиты с этим реестром. При обнаружении совпадения транзакция может быть приостановлена или заблокирована. Такой подход ограничивает возможности для вывода средств, полученных незаконным путем, в традиционную финансовую систему.
Пополнение списка данными о 2,6 тысячи адресов отражает продолжающийся мониторинг криптовалютного сегмента. Регулятор последовательно расширяет инструментарий, направленный на снижение анонимности оборота цифровых активов и повышение прозрачности расчетов.